行业主题基金，顾名思义，就是集中投资于某一个行业或者某一个区域、某一个策略、某一个主题的股票的基金，一般有股票基金，偏股混合基金、灵活配置基金等，这类基金相较于其他股票基金或者混合基金来说风险性和收益性更高，受行业、策略等的影响比较大。

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行业主题基金具有什么样的特点呢？

第一，持仓集中度比较高

行业主题基金和我们常说的鸡蛋分篮子装，分散风险的投资理念不同，这类基金强调的就是集中持仓某个行业内的个股，如何判断一只基金是否为行业主题基金呢？最直观的，就是通过基金的名字判断，很多基金名字会直接表现出来，比如说带有医疗、新能源、行业主题这类的字眼，或者可以通过业绩表基准来判断，业绩比较基准中某个行业指数的占比比较高，达到60%以上的，最真实的就是通过基金的定期报告中行业集中度或者是持股明细判断了。

第二，基金波动大

行业主题基金的收益弹性是比较高的，特别是对于那些周期性较强的行业来说，大部分年化波动率在26%以上，在踩对了风口的时候，收益相比于其他权益类基金更高，而行业调整的时候，持仓集中度越高，下跌的风险越高。这既是优势也是风险。是风险偏好型和短期择时交易型的投资者的心头好，如果是保守型的投资者建议选择避免。

如何选择行业主题基金呢？

选对行业

如果对行业没有了解建议避免行业主题基金，选择好的行业主题基金的第一步就是选对黄金赛道，就难今年上半年来说，科技、医药行业都有非常亮眼的表现，在基金今年的收益率排行榜上，这几类基金占据了大半壁江山，那些早早持有了这些行业基金的投资者也狠狠享受了一波收益。当然，除了短期内的行业风口，更要注重行业未来长期的成长空间，毕竟基金是考虑长期投资的。如果是选了一个夕阳行业，再怎么样也不会有太大的空间。

交易策略的选择

做基金投资一定要注意行业和资产配置，行业主题基金本身风险比较高，不建议把所有的资金都砸在行业主题基金上，而是要均衡配置，可以用大部分资产配置长期业绩表现比较稳健的宽基指数基金或者权益类基金，然后部分资金配置行业主题基金，只是比较适合大部分投资者的情况，每个人根据自身标准做配置比例的调整。

精选行业主题基金

选好了赛道，设定了配置比例，最后就是精选这个行业的的主题基金了，投资者可以结合过往长期业绩和短期业绩，比如近3个月收益率，近3年收益率的情况，再综合换手率，最大回撤指标，基金经理的情况做最后的选择。